美元,正在逐渐的失去其霸主地位!

2020-03-31   作者:网络   来源:网络投稿    阅读:
每当美国开动印钞机的时候,网络上总有一些美国印一些绿纸全世界购买商品和中国持有的大量美元被贬值,吃大亏了的言论。 事实,到底是不是这样的? 当然不是! 我们就笨想,如果真是那样,世界各国还会把美元当国际货币吗? 或许,有人会说:那是因为美国强大啊
  每当美国开动印钞机的时候,网络上总有一些“美国印一些绿纸全世界购买商品”和“中国持有的大量美元被贬值,吃大亏了”的言论。   事实,到底是不是这样的?   当然不是!   我们就笨想,如果真是那样,世界各国还会把美元当国际货币吗?   或许,有人会说:那是因为美国强大啊,逼迫其它国家使用美元啊。   美国是超级大国,但是美国也远没有那样的能力逼迫世界使用美元。   世界各国之所以把美元当成国际货币,主要原因还是:美元仍是这个世界上最稳定、最安全的货币。   但是,随着美国的不断的衰弱,美元已经不再是世界的唯一选择。   美元霸权和美国一样,正在逐渐的衰弱。   为了让大家了解这个过程,我们今天重点和大家讲三个问题:   第一,美联储开动印钞机,美元一定会贬值吗?   第二,中国为什么要购买美国国债?   第三,有哪些方法可以破美元霸权?   我们先给大家解答第一个问题:美国开动印钞机,美元一定会贬值吗?   不一定!   理论上来说,美联储开动印钞机,市场上的货币增多了,在商品一定或商品增加速度没有货币增加速度快的情况下,物价会上涨,美元会贬值。   但是,也有很多的事实证明:开动印钞机,物价不一定会上涨。   有时,无论你怎么印钱,钱也不会贬值的。   比如,2012年安倍上台后,为了刺激经济的发展,提出了“安倍经济学”。   所谓的“安倍经济学”,听起来好像很高深,其实原理非常的简单:只要物价指数不超过2%就一直的印钱。   从1990年开始,日本经济发展就已经停滞了,近三十年没有增长。   2012年,安倍当选日本首相,为了刺激经济发展,开始大规模的印钱:从2013年开始,日本央行开始大规模的印钱,印了接近400万亿日元,几乎和日本的GDP相当(1美元≈100日元)。
  这直接导致日本政府成为这个世界上债务占GDP比例最高的国家。   日本政府的债务占GDP的比例为204%,美国为97.7%,欧盟为86.3%,中国为52.4%。
  目前,国际公认的警戒线是120%。   也就是说,每个国家的政府债务不能超过GDP的120%,如果超过120%,那么经济就可能有风险。   中国政府的债务仅占GDP的52.4%,这说明了什么?   这说明了中国政府仍有巨大的借钱空间,可以增大债务规模。   借钱做什么?   搞建设、搞投资等,发展经济。   与中国相比,日本政府的债务就实在是太高了,已经远远的超过了120%了。   日本政府债务达到恐怖的204%就是因为它为了刺激经济,不断的在借债、不断的印钱。   按照正常的道理,日本央行大规模的印钱,大家应该害怕自己存的钱会贬值掉,然后就会把自己的钱拿出来消费、投资,经济就会增长、物价也会上涨。   然而,事实却不是这样的。   无论日本怎么印钱,经济就是不增长,物价也不上涨。   我们先来看看近30年日本GDP的变化情况:1995年以后,日本的GDP几乎没有任何增长,始终在5万亿美元左右。即使日本央行在2013年到2018年这段时间进行了大规模的印钞,但经济仍然没有任何增长。
  日本,非但经济不增长,就连物价也不增长。   大家还记得我们以前和大家说过的“物价指数大于3%说明经济过热了,小于2%说明经济过冷了”吧?   我们来看看中日物价指数变化情况:从2000年到现在,日本物价指数始终低于2%,经常在1%以下运行,甚至出现负值,经济严重过冷。
  物价指数是负值意味着什么?   意味着商品的价格非但没有上涨,还下跌了。   如果有人在日本做生意就会知道,日本的物价几乎20多年没有变化了:20年前冰棍的价格是多少,今天就还是多少。   2016年的时候,网络上出现一则新闻:日本冰棍25年没有涨价,然后涨了0.6元,冰棍厂的领导集体道歉。
  我相信,看到这,肯定有人要抱怨了:你看看人家日本,物价2-30年价格不涨,你再看看中国,物价涨了多少倍?   近30年来,中国很多东西涨价的非常厉害,我也是有切身体会的。   记得在我小时候,一支冰棍的价格只有5分钱,现在已经涨到5毛钱,涨了10倍了。   很多人是不是也经常听到长辈们说:他们那个时候,一斤猪肉只有5-6毛钱,现在猪肉价格15-6块钱了,涨了二三十倍了。   这个,是事实。   但是,大家要记住一点:中国和日本是不一样的。   日本的经济不增长,物价也不增长,所以他的生活质量是没有提高的;中国经济在不断的增长,物价也在不断的增长,经济增长的速度是远大于物价上涨速度,所以中国人的生活质量是在不断提高的。   三十年前,猪肉的价格很低,但是你也吃不起。今天,猪肉价格和三十年前相比上涨了30倍,但是你可以想吃就吃。   日本经济近30年不增长了,物价也近30年不增长了,就连日本政府印了天量的钱,也无法刺激经济的增长,这说明了什么?   这说明了一点:经济是有其自身的规律的,印钱不是万能的。   为什么日本央行大规模的印钱经济不增长?物价也不上涨?印出来的钱哪里去了?   答案只有一个:经济发展到了瓶颈了,任何外力都没有用了。   我以自己做例子,大家就能明白了。   我现在搬到农村了,每个月除了日常的开销,基本没有任何额外的消费了,所以钱对我来说就是一张纸、一个数字,没有意义了——就算你每个月给我1000万,我也只会把它扔到银行里。   每个人、每个月,都只需要固定的商品,不会增加额外的消费,生产和消费完全相等了,整个社会就达到平衡了,这就是所谓的“瓶颈”。   当经济达到瓶颈以后,那么任何外力都是没有用的——无论你印多少钱,都只会被老百姓存起来,不参与流动了。   日本,就是这样的。   有人形容日本是一个“低欲社会”,还有人听说过“日元是国际公认的避险资产”。   什么叫做“低欲社会”?   所谓的低欲社会就是指:除了基本的消费,几乎没有其它的欲望,远离了时尚、远离了名牌、远离了买车……远离了和“消费主义”有关的一切。   日元为什么是国际公认的避险资产?   因为日本的经济达到瓶颈了,无论日本央行怎么做,日本的物价就是不上涨——物价不上涨,你储备日元,自然就等于不贬值了。   什么时候才会出现“低欲社会”?   当整个国家看不到任何希望的时候,那么就失去了进取心,自然也就没有了欲望。   在政治上,日本被美国控制,甚至一部分领土被美国控制;经济上,日本接近30年没有增长了;军事上,由于日本是二战的战败国,被阉割了;科技上,日本也江河日下……   如果你工作三十年,既提拔不上去,工资也不增加,你还有奋斗的激情吗?   那时的你,就会像一具“行尸走肉”。   虽然日本仍是当今世界的第四大经济体,但是这个国家的老百姓因为看不到任何希望,已经失去了进取心了——世界的舞台,已经没有它的位置了!   日本,虽然还“活着”,其实已经“死”了!   这就是为什么无论日本央行如何印钱,经济也不增长、物价也不增长的主要原因。   上面我们和大家说这么多,就是要告诉大家一点:货币贬不贬值,其实和印多少钱没有必然的关系。   2008年,美国发生了严重的次贷危机,也印了大量的钱,但是美国的物价并没有上涨多少。   大家来看看美国的物价走势图:2008年以后,美国的物价指数基本都是3%以下运行。
  这说明了什么?   这说明了,这十几年来,即使美国大规模的印钱了,美元并没有大幅度的贬值。   这也说明,中国储备的美元并没有贬值多少。   衡量“钱”到底有没有贬值并不在于发行“钱”的数量多少,而是物价上涨了多少?   当然了,美国依靠其强大的政治、经济和军事影响力,为世界提供了美元,那么世界也必须要承受至少2%的通胀——因为美国自己也要发展经济,不能让物价指数低于2%。   大家也知道,中国的央行里储备了接近3万亿美元,就算每年按1%的贬值速度计算,那每年也等于是贬掉了300亿美元,折算成人民币就是2000亿人民币啊!   我们如何才能让我们这个“2%”的贬值也不承担或少承担呢?   这就到了我们今天的第二个问题:中国为什么要购买美国的国债?   想要搞明白这个问题,我们必须要先回答两个问题:   1、中国央行里的这3万亿美元到底是谁的钱?   2、我们难道不能抛掉点吗?   你想要赚钱,有哪些途径?   要么做贸易,要么开工厂,要么搞金融。   中国储备的3万亿美元主要也来自这三个方面:贸易、投资和金融。   每年,中国出口其它国家多少钱,其它国家出口中国多少钱,我们都要记账:我们每年卖给其它国家1万亿美元,其它国家卖给我们5000亿美元,我们的央行里就会多出5000美元——这就形成了我们的外汇储备的一部分。   这个账本就叫做“经常性账户”。   同样的道理,我们到别国投资,别国到我们国家投资,我们也要记一笔帐,这个就叫做“资本账户”;我们到别国购买股票、提供金融服务(放贷)等,别国企业到中国购买股票、提供金融服务等,我们还要记一笔帐,这个叫做“金融账户”。   现在大家知道中国央行里的外汇储备是如何来的吧?   主要依靠三个账户:经常性账户、资本和金融账户。   这些年,中国的这三个账户基本都是有盈余的——这就是中国拥有大量外汇储备的主要原因。   2019年,我国经常账户顺差9768亿元,资本和金融账户顺差3884亿元,其中,非储备性质的金融账户顺差2545亿元,储备资产减少1362亿元。
  目前,我们的资本和金融账户还没有完全的放开。   这是什么意思?   简单的说就是:不是你美国人想来中国办工厂就能办工厂的,也不是你美国人想购买中国的股票就能购买的。   如果你想在中国投资建厂和购买股票,那么需要向中国政府提出申请,经过审核后,才会给你兑换人民币,让你投资。   为什么要这么做?   主要是因为我们国家的很多企业在国际上的竞争能力还比较弱,而有些行业又关系到国家的经济、金融安全,所以我们没有完全对外开放。   比如,一些高科技行业,我们不让美国的企业进入中国,一旦他们进来了,我们的企业竞争不过他们,最终高科技就被美国给垄断了,我们再无超越它的可能。   同样的道理,美国也不允许我们的一些企业进入美国。比如,中国移动和华为,美国也不让我们的企业进去。   另外,由于我们改革开放的时间还比较短,金融市场的制度还非常的不完善,有很多的漏洞。比如银行和股市等。如果贸然开放金融市场,那么很可能就被国际资本给利用了——资本主义国家在金融方面已经浸淫了几百年了,我们满打满算才50多年的时间。   现在阻碍中国成为超级大国的关键就在这:我们的金融和资本账户还没有完全放开,无法将最先进的技术和管理经验(服务)引进来。   开放金融和资本账户,是中国走向超级大国的必由之路。   现在,中国正在进一步加大开放力度,这就说明高层已经对中国的企业和金融有了很大的信心,觉得我们有能力和国际资本同台竞技了。   我相信很多人在网络上都听到过一些“放开金融”的危言耸听的言论。   这个,无需担心!   当初,我们加入WTO的时候,不是也有很多人担心这个、担心那个的,但是我们不是在里面混的很好吗?   我们加入WTO后,在不到十年的时间内,就超越了日本,直追美国——我相信,当初没有人会想到这点,否则,就算打死美国,美国都不可能让我们加入。   根据我对中国政府和中国人的了解,没有太大把握,我们是不会这么做的——中国的战略一般都是比较保守的,没有把握的事是很少做的;中国人是非常聪明的,一学就会,一学就精。   初期,我们可能会吃点亏,但是很快我们就会学会它们那套东西,并超越它们,然后就是吊打它们。   所以,我们就不用担心了,做出这个决定,肯定是经过充分的论证的。   扯的又有点多,但是我觉得有必要。   回到正题。   由于美元是国际货币,到其它国家购买商品必须要使用美元,所以我们必须要储备大量的美元。   那么,我们储备多少美元就够用了呢?   由于中国是世界最大的贸易国,每年要到世界上购买很多的石油、芯片、铁矿等,这些都需要用美元才能买到。   经过计算,我们需要的外汇储备在3万亿美元左右,不能再低了。   由于我们的资本和金融账户还没有完全放开,所以一旦外汇储备低于3万美元,那么不是谁想兑换美元就能兑换的。   前几年,中国很多私企大量兑换央行里的美元,去美国、欧洲投资房地产、酒店、足球俱乐部和影视行业等,导致国家外汇储备大量流失,严重威胁到中国外汇储备安全。   最终,那些企业都被国家给收拾了——当初怎么把美元弄出去的,就怎么再把美元给我倒腾回来,否则后果自负。   比如,王某林就被收拾了。   即使只有3万亿美元,每年贬值1%也是很亏的啊,所以我们要去投资。   我们主要采取两种办法:   第一,去外国投资。   这点我们不多说了,这些年,中国的企业已经遍布了整个世界了,不仅仅获得很多经济利益,而且获得了很多政治利益。   我们看看“一带一路”的进展就知道了。
  第二,购买美国国债。   即使每年我们的企业拿着大量的美元到全世界各种投资,但是我们赚回来的美元更多,所以我们始终拥有很多的外汇储备。   这么多的外汇储备,放在手中有点亏,不如再去赚点。   最好的办法就是购买美国国债。   购买美国国债有两大好处:可以随时卖出去,也不用担心亏本。   大家要记住:国债票面利率和国债收益率完全不是一码事。   举个简单的例子:我找你借100块,给你打了一个欠条。借3年,承诺每年给你5%的利息,前面两年,每年只付利息,不还本金(也就是5块钱),第三年还本付息,给你105元。   这个欠条是不记名的,你随时可以转让给别人:到了约定的时间,不管是谁,只要他拿着欠条,我就给他利息,第三年把本金和利息一起还给持有欠条的人。   上面的“5%”叫做票面利息,这是一个固定值。   也就是说:如果我们买了美国政府的国债,那么就可以获得固定的利息。   那么,什么叫做“国债收益率”?   比如,我购买了100美元的美国国债,票面利息为5%,到年底了,我就能拿到105美元。但是,我现在急需用钱,等不到年底了,我想把这个国债卖出去,我想106美元卖。   大家觉得会有人买吗?   我相信肯定有人说:我又不是傻逼,我以106美元买来,到年底了我才能拿到105美元,我岂不是亏了1美元?   我告诉你,真有人买!   比如,现在经济形势非常的差,什么股票、办工厂啊,统统都不赚钱,而且你还不能存银行(资本主义国家银行都是私人的,也会倒闭的,一旦倒闭了,你存银行的钱就没了),又不敢取现金放家里(大资本家的钱太多了,放家里非常不安全),所以购买国债反而成了最安全的——这个时候,你宁愿亏点钱也要购买国债,因为这种方式是最安全的。   什么叫做国债收益率?   就是(105-106)/105=-0.95%。   大家看看下面的图:这个图是德国发行的一年期国债,票面利率(息票率)为0.25%,债券收益率为-0.718%。
  也就是说,假如德国发行一张100欧元的一年期国债,被你抢到了,那么你持有到年底,那么德国政府给你100.25欧元。现在大家都抢着要购买你持有的国债,甚至以超过100.25欧元的价格来购买你持有的国债(债券收益率为负值)。   出现这种情况说明了什么啊?   这只能说明经济状况极差,干啥都有可能亏本,除了购买国债,没有任何能让你放心存钱的地方。   前段时间,美国国债收益率爆跌就是因为大家极度不看好美国经济,一些有钱人害怕钱存在银行里不保险,宁愿亏本也要去购买国债。   现在大家知道中国为什么要购买美国国债了:放在银行里也是放着,还不如去赚点利息——蚊子再小,也是肉啊。   有人担心美国会不会不还我们的债券啊?   完全不用担心。   主要有两点:   第一,美国不敢那么做。   如果美国那么做,以后将没有任何国家再敢购买美国的债券。   第二,美国那么做也没有用。   由于美国的国债是不记名的,所以它没有办法没收。   举个简单的例子:我和你做生意,我下单后,你把商品运到我这里,我收到货后把钱存到银行给你打过去。   如果银行禁止我汇款,那么我就给你付现金。   如果美国禁止我们在美国控制的债券交易平台上买卖债券、冻结了我们的账户,那么我们就可以把债券转让给别的国家,然后别的国家再拿去兑换美元。   下面这个图,就是工商银行发行的不记名债券。   如果你不想要了,那么你是可以拿着这个和别人换1000元,到期后,别人就可以拿这个找工商银行换到1000元人民币和应得的利息。
  除非美国禁止任何国家、任何人兑换,否则根本没有办法不还中国的钱。   前面我们说过,日本的经济发展到了瓶颈了,所以即使它大规模的印钱,日元不会贬值。   美元比日元还要好,因为美元是国际货币,它不仅仅在国内流通,还在国际上流通,所以美元贬值的难度更大。   2013年,日本开始大规模的印钱,无论怎么印经济就是不增长,物价也不上涨,于是在2018年停止印钱了。   为什么要停止?   因为虽然物价没有上涨,但是太多的钱被老百姓存在手中了,一旦那些钱都活过来,如果控制不好,物价就会暴涨,整个经济就会崩溃了!   现在的美国,就和日本一样。   美国印的钱越多,经济的风险就越大。一旦那些钱都活了,美联储还控制不好,那么美国的经济就崩溃了——与其它国家持有的那点美元相比,美国人的财富远超其它国家持有的美元,美国人的财富都是以美元计价的,所以美国政府根本不敢让美元大幅度的贬值。   除此以外,还有一个巨大的风险:美联储可能失去对美元的控制力。   我们举个例子,大家就懂了。   假设,我们储备了10万亿美元,已经超过了美国国内的流动美元了,我们拿1万亿美元去美国各种买、各种投资,美国国内物价指数飞涨。   为了控制物价,美国只能不断的加息,美国加息后,世界上的美元就会大量流向美国,很多国家会因为缺少美元而陷入经济危机之中,然后我们拿着美元去抄底,大量收购破产国的银行、能源和关系国计民生的企业。   过去几年,中国就是这么干的!   最后的结果就是:恶人美国做了(加息),还没有赚到钱;好人中国做了(拿着美元低价购买破产国资产),还赚到了。   如果大家想看看中国这些年的“黑手”,可以直接点击下面的链接:美国在全世界冲锋陷阵,兔子紧跟在后面捡“战利品”!   另外,我们也可以拿着大量的美元不断的把美国经济炒热,然后在高位抛售、撤资,让美国经济变冷。等美国经济变冷后,我们再进去炒热……   这就叫“剪羊毛”。   美国印的钱越多,流到世界上的钱越多,美国对美元的控制力就越弱,甚至可能失去对美元的主导权。   虽然美元是美国的货币,但是如果美国控制不好美元的数量,那么主导美元和美国经济的恐怕就不是美国了。   这是不是一件很可悲的事情!   美元霸权在享受好处的时候,也积累了巨大的风险:享受到的好处越多,风险就越大。   这个世界上,任何一件事,都是有好的一面,也有坏的一面。   当然了,我们不想控制美元,因为那个操作难度太大了,而且对谁都没有太大的好处,所以我们还是要逐渐的摆脱对美元的依赖的。   如何摆脱美元?   其实,也没有那么复杂。   主要有三种方式,中国都在做,而且进展很大。   第一种,对等贸易、对等支付。   所谓的“对等贸易”就是指:我们购买俄罗斯多少钱的东西,俄罗斯就要购买我们多少钱的东西。   所谓的“对等支付”就是指:双方在贸易过程中,每一笔交易均采取两国货币进行交易,两国货币各占货物价值的50%。   简单的举个例子:我们购买俄罗斯1000亿美元的商品,那么我们需要给俄罗斯价值500亿美元的人民币和价值500亿美元的卢布。同样的道理,我们购买了俄罗斯价值1000亿美元的商品,俄罗斯也必须购买我们价值1000亿美元的商品,也给我们支付价值500亿美元的人民币和价值500亿美元的卢布。   大家看看这个过程:我们给了俄罗斯价值500亿美元的人民币和价值500亿美元的卢布,俄罗斯给了我们价值500亿美元人民币和价值500亿美元的卢布,最终等于谁也没有持有谁的货币,也没有通过美元,但是交易完成了。
  或许有人会问:俄罗斯购买中国的商品需要给中国人民币,俄罗斯的人民币是哪里来的?   货币互换来的。   这个我们在后面再说,因为这个也是破美元霸权的一种方式。   “对等支付”的这种方式有弊端,因为双方的贸易额必须相等才行。   我们知道,我们每年的出口是大于进口的,如果采取对等贸易,那么我们就会吃亏。   比如,中国每年出口俄罗斯1000亿美元,但是俄罗斯每年出口中国800亿,为了对等贸易,我们必须减少对俄罗斯出口200亿美元的商品,很显然我们是吃亏了。   同样的道理,我们每年要从沙特进口1000亿美元的石油,但是沙特每年只需从中国进口800亿美元的商品,为了对等贸易,我们必须减少进口200亿美元的石油,那样我们的石油就不够用了。   如何解决这种矛盾?   第二种方式:货币互换。   什么叫做货币互换?   简单的说就是:我和你签订1年的货币互换协议,我给你1000亿人民币,你给我1000亿卢布。一年后,你把我给你的1000亿人民币还给我,我把你给我的1000亿卢布还给你。如果你用了我给你的人民币,那么你不但要支付利息,还必须加大对中国的出口,赚足人民币,然后还给中国。   举个简单的例子:我给你1000亿人民币,你给我1000亿卢布,我没有购买你的东西,年底了我把1000亿卢布还给你。但是,你用我给你1000亿人民币从中国购买了商品,被你花光了,年底你没有人民币还给我了,怎么办?   那个,我不管,反正我把卢布还给你了,你必须还我人民币。   这个时候,你只能出售商品给中国,赚中国的人民币,然后还给中国。   这不就等于俄罗斯出口中国商品以人民币计价了?   人民币不就成了俄罗斯的“国际货币”了吗?   所以,货币互换协议是破美元霸权的一个重要途径。   目前,中国已经和超过30个国家达成了货币互换协议,合计最高金额超过3.53万亿元人民币(约合5300亿美元)。   与中国签署货币互换协议国家分布关系图   对等支付和货币互换,能够避开美元。   但是,这种方式比较麻烦,没有用国际货币直接贸易来的直接和快捷。   第三种方式:人民币国际化。   这个不用太多说了,让别的国家持有人民币,让人民币成为像美元一样的货币。   只要中国能够控制人民币的贬值速度,那么自然会有很多国家会储备和使用人民币。   现在,在中国的周边,很多国家已经在储备和使用人民币了。   比如,越南、缅甸等国家都在使用人民币。   比如,委内瑞拉、俄罗斯、伊朗等国家的石油,我们也可以直接用人民币购买一部分了。   自从2008年美国发生次贷危机以后,很多国家就已经在不断的去“美元化”,对等支付、货币互换等贸易方式不断的出现,世界对美元的依赖在不断的降低。   美国每发生一次危机,美国便要多印一次美元,美元风险便会多积累一分——虽然美元贬值的可能很小,但是美国对美元的控制能力变弱,美元的信用便减弱一分。   随着美国不断的印钞,美元的信用不断的降低,很多国家便开始逐渐减弱对美元的依赖。相反,随着中国的不断强大,人民币也越来越多的被其它国家使用。   美元,正在逐渐的失去其霸主地位!